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保险公司抢滩海外地产 海外投资未来将是“组合拳”

2019-05-10 17:17:27 分类:保险知识    

  在海外地产的投资上,保险公司是你方唱罢,我登场。政策利好为保险公司海外地产投资提供了更多想象空间。对外经贸大学保险学院教授王稳告诉21世纪经济报道记者,目前来看,保险公司海外地产投资仅是刚刚起步。对于保险公司海外地产投资的质疑声始终存在。保险公司海外地产投资仅仅是其进军国际市场的第一步,有利于发挥桥头堡的作用。保险公司可以通过后续的其他资本运作,提高海外地产投资的价值。日前,安邦保险正在竞购伦敦苍鹭大厦的消息不胫而走。据媒体报道,安邦保险正在以7.5亿英镑竞购位于伦敦金融城核心地带的苍鹭大厦,该出价在所有竞标者中处在领先地位。

  据一位安邦保险内部人士对21世纪经济报道记者透露,“最终能否竞购成功,目前还是未知数。最终的竞标价格可能会超过目前的出价。”此次,安邦保险如果竞购成功,将是其在英国首个并购项目。但上述说法并未获官方证实。

  除安邦保险外,复星集团、阳光保险等持有保险资金的公司,近期在海外地产方面均有所动作。截至目前,公开资料已披露的保险自资金海外置地所动用的资金已在50亿美元左右。

  香颂资本执行董事沈萌在接受21世纪经济报道记者采访时表示,“人民币未来贬值预期及境内投资产品收益率不理想的背景下,保险公司选择投资收益稳定的海外不动产,可以更好地管理保险资金。”

  保险公司抢滩海外地产

  在海外地产的投资上,保险公司是你方唱罢,我登场。

  对于安邦保险竞购伦敦苍鹭大厦,前述安邦保险内部人士表示,“海外投资是一家保险集团最终成为综合性金融集团的必由之路,加快海外投资是安邦保险未来发展的重要战略方向。”

  事实上,安邦保险在2014年10月收购纽约华尔道夫酒店时,已经是技惊四座。而近期,安邦人寿获批开展保险资金境外投资业务更被认为是安邦保险在为其海外投资加码。

  无独有偶,复星集团旗下的葡萄牙保险公司亦于近日收购了米兰Piazza Cordusio办公楼。值得一提的是,此次是复星集团在欧洲的第二次地产收购交易,其在2013年9月收购了伦敦的Lloyds Chambers办公楼。

  复星地产总裁徐晓亮称,欧洲是全球地产投资的核心市场,也是复星集团全球战略的重中之重,此举是为了使复星集团海外地产投资组合更加多元化。

  此外,阳光保险于今年早些时候,以2.3亿美元的价格将美国纽约曼哈顿的巴卡拉酒店收入囊中,而其集酒店收购、合作管理公司、打造共同基金三位一体的战略合作模式,在中国金融企业海外投资中也属新模式之一。据悉,该酒店于7月14日正式开业。而这并非阳光保险在海外地产的第一次出手,早在2014年11月,其已完成悉尼喜来登公园酒店的收购交割。

  另据21世纪经济报道记者统计,此前还有2013年6月,中国平安(601318) 以2.6亿英镑的价格从由Commerz Real管理的德国封闭型基金手中购得劳合社大楼,并于2015年1月收购了伦敦的Tower Place;2014年6月,中国人寿(601628) 和主权财富基金卡塔尔控股从金丝雀码头集团的母公司歌鸟地产手中以7.95亿英镑的价格购得伦敦金丝雀码头10 Upper Bank Street大楼,中国人寿持有该楼70%的股权。

  海外投资未来将是“组合拳”

  政策利好为保险公司海外地产投资提供了更多想象空间。

  2012年10月,保监会出台《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》,进一步拓展保险资金境外投资范围,可投资发达市场主要城市的核心地段,且具有稳定收益的成熟商业不动产和办公不动产。而后,在2014年国务院出台的保险业“新国十条”中明确强调,鼓励保险公司多形式、多渠道走出去,拓展保险资金境外投资范围。

  今年4月,保监会发布调整保险资金境外投资有关政策的通知,“进一步扩大保险资产的国际配置空间,优化配置结构,防范资金运用风险”。

  对外经贸大学保险学院教授王稳告诉21世纪经济报道记者,“目前来看,保险公司海外地产投资仅是刚刚起步。一般来说 ,保险资金最为看重的是投资的安全性、稳定性。国外成熟地产市场的长期回报较为稳定,而欧元和美元的汇率也相对稳定 ,符合保险资金选择长期负债的要求。”

  公开数据显示,2014年末,保险资金境外投资是239.55亿美元,占同期保险业总资产大约1.44%。从投资的区域来看,以投资香港市场为主,港币资产占比较高,超过64%;从投资的品种来看,以权益类资产为主。其中,不动产投资的占比约为20%。

  事实上,对于保险公司海外地产投资的质疑声始终存在。然而,数字往往最具有说服力。

  据21世纪经济报道获得的一份阳光保险投资的悉尼喜来登酒店三月份月报,酒店当月入住率高达98.7%,高于去年同期的96.5%。截至3月底,酒店2015年第一季度入住率为97.9%,高于去年同期的96.7%。酒店入住率稳居当地同类酒店第一。另外,在收入方面,酒店三月份当月营业收入同比增长19.0%。截至3月底,该酒店2015年第一季度营业收入同比增长12.6%。酒店平均客房利润指数同样位居当地同类酒店第一。

  对此,沈萌表示,“保险公司海外地产投资仅仅是其进军国际市场的第一步,有利于发挥桥头堡的作用。实际上,保险公司可以通过后续的其他资本运作,提高海外地产投资的价值。我相信,未来保险公司在海外地产投资上会逐步走向成熟并创造出更多的盈利模式。”

  一位综合性保险集团人士告诉21世纪经济报道记者,“目前,大型保险公司都在进行海外地产投资的可行性分析,未来一定会有更多此类消息传出。当然,保险公司海外地产投资不可以盲目跟风,需要仔细考虑自身的资产配置结构,中小型保险公司目前并不适合涉足。”

  另外,复旦大学保险研究所所长徐文虎对21世纪经济报道记者表示,“一方面是国家鼓励海外投资,另一方面则是海外投资风险较高。随着保险业的发展和资金总量的增加,保险业海外投资也会呈现一个上升的趋势,但是资金安全必须是首要考虑的因素,未来保险海外投资将是有计划、有比例且分散风险的一套组合拳,而不会仅仅是海外地产投资。”


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